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宏观絮记1

今天看有人吐槽xhs的同质化推送很烦,问是不是因为女性用户多的原因?这是神马问题和思维?难道女人就是会被重复的内容所打动?

我用YT也会碰到很多推送,感觉还好。我最近比较关注家居清洁方面,得到各种推送。有极简风,有炫富风,家常带娃的,还有室内设计师的视频。不得不说,比较流行的有种亮闪闪金色,看多了,还真是恶俗感不改。。。其实金色有很多种可选啊。还家有豪宅但装饰总去dollartree弄一些色彩艳丽假花假叶子再缠上圣诞彩灯,blingbling很自豪。。。想起师太那句“集全球坏趣味于一身”。我碰到对我正好超有帮助的一个视频,顺藤摸瓜搜到了她网站和书。她有个视频教大家怎么储蓄投资,我还想米国人教人省钱,难道真的西降啦?结果发现她是咱加拿大人,还是安省的。。。

内容这样丰富,不外乎原创性更强一些。xhs的同质化,是搬运/洗稿太盛行。

我不知道是YT看到了我的发帖(经常有人说打电话时提到什么产品,手机里会出现那个产品的广告推送),今天就看到了一个跟宏观有关的YT视频。

里面提到康波。我知道康波和它大概的意思,但对它怎么用到个人投资上,没有很清楚。

今天get它的要点 - 经济长波是技术周期和资本周期的共振。(这是否是康的原文原意不确定)

这句话让我一下想起了The Power Law那本书。这本书就正好是一个经济长波中硅谷风投的发展史。资本和技术怎样开始共舞,周旋,协调,进退。

如果历史是幅画卷,那200年以前,都是徐徐展开的。而从200年前开始,开始有了加速度。最近几十年更是日新月异 - 谁说宏观与个体无关呢?没有科技互联网的发展,男女平权终归是空谈。

那往前眺望十年二十年,有什么是新的赛道风口?这不是我的问题。是一个风投人的问题。她的答案是三个可能 - 量子计算,核聚变,和生成式AI。

好象也有人说接下来会是失落的十年。到底如何,让我吃瓜以待。

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Replies, comments and Discussions:

  • 投资内外的人性

    读《货殖列传》感想很多。司马迁的史家笔写的是人性,所以千年不变。可据说他这篇也是史上唯一。。。因为后来很快经济宽松度和商人地位被大大限制了。。。

    害得我一直没看到“富者,人之性情,所不学而俱欲者也。”,而只知道,“食色,性也。”

    开个贴唠下和投资有关的人性和情感。向太史公致敬。

    • 投资是反人性的,越是反人性操作越容易赚钱
      • 人性是什么?
        • 貪婪和恐懼 +1
          • 人性可以反吗?或者说能反吗?或者说,反的了吗?
            • 能!別人貪婪的時候你恐懼,別人恐懼的時候你貪婪。就可以在股票市場中生存了
    • 人之情 - 70%夫妻问题都跟钱有关?

      70%夫妻问题都跟钱有关 - 这是一本书里写的,具体什么研究多少样本没有细节。我问一个已婚年轻富人的看法 - 他说99%都是,有钱什么都好办。。。这回答很朴实无华了。

      且不纠结百分比吧,如果能让人力可及的因素降到最低,起码生活质量和心情会好一些。当然前提是家庭关系还算不错。有些夫妻是能共苦,却无法同甘,金钱是放大器,放大了矛盾,没看Gates家也因为“成长”而离婚了咩,这种且按下不表。

      做职业规划的时候,一个经典问题是,如果钱不是问题/障碍,你会选择什么样的职业?

      但,好象没太有人问,如果钱不是问题,你会选择什么样的人?

      曾经看过网上的文章写几位戏剧大家,作者的专业好象是历史,文字非常有功底,可惜不知什么原因后来文章都删掉了。写到汤显祖是才子中的顶尖儿 - 也只有他才写得出牡丹亭。

      情不知所起,一往而深。无一生僻字,写到至高境。的确是高手中的高手。

      但咱凡俗人在地面上,仰望一下也罢了,总仰着也累。感觉就是,才子觉知总是敏锐的,而在一个不得不压抑自性的环境里,在文艺里升华也是自然的路数与结果。但,可能也不免过于放大投射了。牡丹亭的情,貌似跟共产主义有点象,好是好,就是都有前提,共产的前提是物质极大丰富。

      “生生死死随人愿” 呢?不单是有足够物质,精神上极高的自主性,还要有客观上匹配的能力。以前看过一则新闻,有个加拿大律师去瑞士安乐死 - 我当时感想就是,这安乐S也得能去瑞士才行。到那个份儿上,也得弄个头等舱才行吧。

      杜丽娘是官二代,又(被赋予)玄幻之能力。可以说,没有进步的空间了。所以,牡丹亭是个孤绝的巅峰。不可复制。

      没钱没决策行动力,情爱,生死,都不由人,不随人愿。

      凡人所求心力提升,金钱加持,无非也就是可以增大一些自主的时空。至于是否值得为此投入,是另外一个问题。

    • 情与钱的正循环

      中国文化,自来就没给爱情多少位置。爱情的IP制造过程,和钻石差不多。它被赋予了过多的期望。

      情的能量有多大?

      取决于人,所在的位置,家境,物质状态和精神境界。

      当罗伯特遇到伊丽莎白,出现奇迹,爱情疗愈了瘫症。How do I love thee? Let me count the ways.

      但真的吗?如果勃朗宁不是个躺平的富二代,那爱情之歌还能唱得下去?

      被禁锢的家庭环境,才思敏锐的诗人。瘫痪有多大成分是心理问题躯体化?

      问世间,情为何物。情是美,是善,是真。难量化,因而也容易被肆意夸大。

      自由,多少罪恶假汝之名以行。爱情和自由是难友关系,命运也没有什么不同。

      相对来说,可量化的东西比较好把握,比如钱。金钱可以换来相当程度的舒适和安全。对于过日子来说,一定的金钱是必须品。爱情是奢侈品。

      我认识很多年轻人,主要是女生。那些反婚姻不打算生孩子的,往往声音比较大。而且会跟我说,周围的女生想的都差不多,冻卵很流行。但我朋友圈里,按部就班工作结婚的也不少,发个小宝宝的照片“工余顺便生了个娃”。

      我觉得怎样选择都好,最好是自己的决定,而不是为时代洪流声浪所裹挟。

      而独立自主的第一要务,鲁迅早就说过,是经济独立。

      经济独立,支持自己更好的精神独立。精神独立,让自己不为物质所束缚。活出自定义的人生。

      完美闭环。

    • 财侣与财友 1

      在职业咨询的领域,MBTI适合用来找职业方向,比如INFP,大概哪类职业适合INFP,然后结合具体的个人兴趣,列出各种职位的要求,进一步筛选。这只是大致的描述,实际上没那么简单明快。

      而进入了所谓适合的职场,并不等于万事大吉可以升职加薪迎娶白富美。盖洛普的优势测试,就是帮人在选定的职业里,去把工作怎样做好,或者至少做下去。盖洛普有34种天赋,测试会提供34种天赋的序列。不同的序列和排列组合,会表现出各人的风格与特质。天赋有天生的倾向,也有后天的影响。但天赋不等于优势。天赋需要得到了解,演练,打磨,才能发挥作用成为优势。

      职业咨询是我曾经的专业,当时要做各种测试,有的还要再三再四的做直到能够有资格给别人做测试。做到最后我已经对测试已经有些疲沓了,失去了好奇和兴趣。除了盖洛普,我都多少有学到。我不知道盖洛普和其他测试有多大区别的时候,自然没有给它多少关注。而等我发现它这个优势测试的优势,我已经对自己和心理学相当了解,可以不需要测试自己排个序列了。

      盖洛普是有很多心理学的知识为基础,但它特意不去涉及那些理论,直接拿出模块结论给用户。这有点象游戏机,玩游戏的人不需要懂游戏机的内部结构与操作系统。它的好处就是易上手,有些基本概念,比如每种天赋都有亮点和阴影有时会让人直接看到自己的盲点。如果说不好处,可能对于喜欢拆游戏机的人来说不够过瘾。另外,它的模块组合其实也没那么好掌握。

      相逢已晚,我等于是维护升级了操作系统,再来玩下游戏。我的futuristic 前瞻,学习 learning,交往relator,行动,还有信念 belief 都在前十。这倒是对于我的早期频繁踩坑,可以解释得一目了然。

      没有经过打磨的futuristic 加上行动,那是妥妥的踩坑小能手。relator + belief,没有足够的能力,本身就是大坑。relator不会轻信,但一旦相信,会为所跟随的人大手笔的下注。加上belief,没有投资常识和知识的信念,不要太可怕,韭菜不要太茁壮。还好我的belief不是最靠前的。

      我排第一的肯定是体谅 empathy。还有靠前但不好说具体排第几是责任 responsiblity。

      我先生排在前面的肯定有思维,审慎,统帅(command),自信。纪律,专注 等等,基本和我是反着的。

      盖洛普的最大好处,就是它的角度很平和,不象市面上一些东西,比如关于高敏感,有不少书会说高敏感是种天赋,你要拥抱自己的天赋blah blah。其实很多高敏感的人就是体谅太强,而体谅的“阴影”是“喜怒无常”。。。体谅强的人其实需要不断的被体谅,而往往这种需要周围的人意识不到(体谅天赋不靠前,很自然),或者就算意识到,也给不到。

      你需要的情绪价值象河流,需要的是安大略湖那个程度的供给。听起来是否人间无解?

      当然有啊。

    • 投资外 - 有志可清心

      最近在跟朋友约聊。这种约谈是我带着些问题,专门找些和我行业不同,性格也不会太接近的人,这样可以听到来自不同角度的意见。象我不擅长销售,会特意约一位做销售的人。

      我喜欢对自己行业有热情的人,看人讲起自己工作闪闪发亮的眼神和生动的表情。

      另外,我欣赏有志向的人。对自己的未来有一些期许。多学一门语言,将要去哪个城市和国家旅居 - 相信假以时日,她会一一实现那些规划。可能因为我的futuristic,对于她有个10年左右的愿景,并为之不断前行,这种状态我会有共鸣。

      或许有一天,我们会在另一个国家喝茶小聚。我对旅游没有很大兴趣,但如果有朋友在,我会比较有动力过去。

      我有几个朋友比较闲云野鹤,对于见面吃喝没兴趣,但对我天上地下的问题挺愿意回答的。但有些答案他们给不了,只能我去给自己找出来。

      8月开始我对于居家的清洁整理有了个能级跃迁式的提升 - 这是相对我原来的状态而言。

      套用一句“破山中贼易,破心中贼难”。清屋中垢易,清心中垢难。

      脑子里忽然冒出一句 - 有志可清心。上去把标题改了。

      我好象很久没有那种纯粹的喜欢一件事并且持续为之努力的状态了。很多事情的动力是责任,或者有兴趣但没有那么爱。是在尘网中太久了么。

      可能对writing是足够的。

      如何找到想做的事 - 这本书我还没看完。还在做练习。

    • 投资外 - 朋友E能量

      我的朋友真正能坐下来聊投资的,好象还没有。如果按投资划分,大部分熟人都是不想谈这个话题 - 没需要,没兴趣,不想管,没那个命,提到数字就头疼,还不知自己能活多少年,交给了专家/配偶/孩子,这般那样的理由,不一而足。曾经有一个约一起读财报,但临了发个txt msg说她老公让她取消 - 这是非华人,搞不清他们脑回路。

      还有极少数的人是财务自由整天忙于逍遥或消费,或者投资是一件和吃白菜差不多的易事。这样人才懒得讨论什么投资,就跟我不会和人讨论如何怎样到底用什么把白菜放到嘴里一样。理解归理解,其实有时也是偷偷想抓过来打TA一顿的。不怕念起,但恐觉迟。。。

      不聊投资就还都挺和谐友好的。

      约了个外向的小姐姐喝茶,她是ENTJ。充分感受到了社牛的E能量。暖暖的。与金钱无关。

      能量级刚刚好。

      我跟她科普了一下盖洛普。她有兴趣了解底层逻辑。不愧是爱思考判断的TJ。

      她说她的体谅是比较靠后的。会很愿意和擅长提供解决方案和思路,但不太擅长陪伴。我说我倒是很擅长陪伴,但我会有意识的提高门槛,因为我的时间也挺宝贵的,而且是越来越贵。

      我们遇到的时间也刚好。

      我朋友都是偏内向的,聚会也是一般等着别人振臂一呼。而我就是那个‘别人’。

      我不介意付出。但能安静接收也很愉快。

    • ETF是投资的泳池 +2

      股市如海的话,ETF是投资的泳池。这个意象在脑子里挥之不去。

      自从学会了游泳,每年夏天我都是小区室外泳池的常客。

      泳池是人造的。ETF也是人造的。

      室外泳池有一些规定,小雨可以开放,雷阵雨要关掉。股市这个大环境也有一些关停的触发机制,ETF要跟着遵守。

      泳池有救生员和城市督导员,修建需要permit。股市有监管单位,ETF有审批手续。

      相对自然环境下的水况,泳池是相当安全的。ETF相对个股和期权期货之类,也相对安全。

      不会水的人在泳池仍然会有“没顶之灾”的感觉。每年在泳池里的事故也不少。ETF涨降幅度比较小,但仍然不时会看到群里有人惊呼“今天大降1%”。大小跟心理预期有关。

      学游泳的过程,是从身不由己到顺势而浮。今年夏天刚带孩子经历了这个不会到会的过程。水性是在水里泡出来的。每个人的learning curve不一样,无需强求。好的教练是会事半功倍。有的教练没水平还理直气壮 - 我当时联系的教练有两位的时间是错开的,就都约上了。我自己也是个陪游,所以看得特别清楚两个教练的区别。孩子已经跟一个教练学会两种泳姿了,到了另一个手里,还是让他扶着浮板练踢水。我说他可以自己游了,教练根本不听。而且是位诚恳有责任心的人,不象是那种为了多赚小时费而忽悠的。那种诚恳,让我想起奥威尔点评高尔斯华绥的“诚恳”。认真负责的把你带到沟里,还带着权威自信和友好的服务态度。

      最终游起来要靠自己。水性练好了,敢去深水区了,会踩水了,很快乐。会翻身了,会换气了,又安全又快乐。但明年我还是会在安全方面再加训几次。至于泳姿是否标准,在我看来没那么重要。

      有很多人是自学的游泳。天生水性好。或者是跟家人学的。

      ETF,乃至股市的学习,也有很多类似之处。

      小区泳池周边新印了几个大字,高多少ft,长多少ft。我完全反应不过来,这加拿大的英属殖民地痕迹 - 为神马不革命得彻底一点嘛,不统一的度量衡,对于换算能力没那么强的脑子来说,太挑战了。

      投资领域有些术语,貌似不象人话。其实只是没用大众熟悉的语言表达。真想熟悉,也没那么难。

      当然这个比喻并不是都那么恰切。只是我自己赶上今年在泳池里比较多的感慨,在股市里也不少。

      关于看人 - 本来我是会综合看能力和态度。现在我改了,主要还是看能力。对于特别诚恳那种人我会有alert,因为很有可能这样的人也挺固执己见的。ego不小。

      我们做社服的,跟人打交道么,诚恳和灵活是基本的工作人设。但市面的人性没那么简单噢。要遇到才学到。

      有人跟我说过她同事的故事。她们公司是给投资公司做法务服务,服务对象是风投高管,一些不差钱的主儿,都很decent。然后那个同事出去自己办事务所,还用原来的工作思维去跟客户对接,然后遭到了社会的捶打。

    • 投资与政治

      一切都是政治。- 忘了是什么名人的名言了。

      有一年冬天的时候集中听了一阵锵锵三人行 - 我基本没看过这个节目。偶尔看到印象也是油头滑脑的调侃,和把直男调戏当有趣。后来是看到一个YT上搞笑系列 - 西门庆故居,关公塑像,神农架,李白家乡什么的,太欢乐了,看得肚子疼。。。

      有一次窦文涛说他是虚无主义 - 因为他是67年生人,从小的经历就是“城头变幻大王旗”。你方唱罢我登场:毛主席能活250岁。副主席摇身成工贼,“永远健康”外逃身亡。批林批孔主要是为了批周公。指桑骂槐本是主场,肉体消灭顺手牵羊。你办事我放心谁能放心,国母入了那四人的邦,踩起了缝纫机响叮当(应该是做手工,这里为了押韵)。谁主那个沉浮,呀,三上三下,还得活得够长。难酬蹈海就别做英雄想。

      想象一下是挺混乱的。

      我搜了所有锵锵上以经济为主题的访谈。好象因此我读了陈志武的书。我最喜欢周孝正,“反动言论收一收”。他的谈吐和我爸有点类似,都是用政治正确的话,义正言辞的去批驳另外一些政治正确。

      有一次有位丁教授说他爸爸好赌,手里一直没有什么积蓄,所以解放后家里成分不错。旁边人说,这很象《活着》。

      我很不喜《活着》。我家也有个类似的故事。我听我爸讲过很多次,前几年开始用zoom访谈录他的时候,他从头讲起。。。我一般是一边听一边腹诽,但听他说到自己爷爷(我的太爷)的自豪语气,我忍不住插话说,“这人的人品不怎么样啊”。太爷据说是抽大烟把家底抽没的,这是台面上的说法。 小时候天真也就罢了。等我一把年纪,还推想不出,黄赌毒不分家,这能是啥好人。

      我爸当时顿住,他是被自己爷爷宠大的,即使知道,也不愿意从其他的角度看他的爷爷。我以为他会反驳我,但他悠悠的叹了一声,“是不太好”。

      经过了社科训练的我,提出了另外一个问题,就这样人才能混下去,努力积蓄买地的人倒霉,那说明世道也有问题。个人问题到一定规模,就是社会问题。

      覆巢之下,焉有完卵。

      投资跟政治的关系,千丝万缕,宏观离不开政治因素和时间表。微观的个人心理,不安全感可以回溯三四代。你家是什么成分,背景,跟金钱关系如何,如果没有有意识的觉知与抽离,早已印在你的life script人生剧本里,以一种洇染的形态,斑点污浊,抑或是金粉花笺。

      若心有火鸟,愿付之一炬,自灰烬重生。

    • 投资之纵横四海

      纵横四海是亦舒的一本小说名。主线是加拿大华工的个人故事,里面花插有很多民国人物。 网上读者多觉得她会写这种大题材有点意外。亦舒喜欢鲁迅,张爱玲,不太感冒萧红 - 喜欢鲁迅的人,怎么会少得了家国情怀。

      还有个槽点,就是主人公发财历程很缺乏逻辑。。。

      我理解故事要出彩,是需要有所取舍的,有时为情节弱化逻辑才能好看。毕竟人家小说题目不是罗某某发财史。

      小散投资有那种感觉,金钱的洪流滚滚,熙熙攘攘皆为利来。个人的账户如芥子积聚不过涓滴,但,精神上,可以附翼于水平高的文章言论,纵看今昔之炎与凉,横看地域之起与伏。

      感谢互联网,能看到首经们侃侃而谈论宏观,比古较今说涨跌。预测错了的,往往遭到群嘲。但有勇气和能力预测,并为此投下真金白银,这是投资人的基本素质。至于对错,专业人士会有风险对冲和纠错机制。

      最近看一些投资方面的讨论,按纵向时间轴比较历史上的涨跌,和横向空间比较各国情况。

      看到横向比较,当然就想看加拿大咋样。。。结果有的研报研究12国,加拿大根本不在其列。有关于房市的还好,有咱加拿大 - 按利率排,加拿大还挺OK的。阿根廷是40%.

      我记得富婆朋友去过阿根廷,就跟她打听阿根廷人民怎么样了,游客在那安全不。她说很安全,日子照样过,游客要是花美元不知多爽。。。

      我感觉在井底待久了,可能确实需要出去看看。至少跟喜欢旅行的朋友多聊聊。

      身经目历,和数据分析,纸上谈兵得来的感觉都不一样。

      其实就算在加拿大,安省,也常常碰到那种城西不知城北事的人,只埋头过自己的小日子。其实如果有好的政府和社会环境,这样过日子完全没问题。但,这政府。。。

      还是要自求多福。

      我对宏观以前是没兴趣的。但是看到有人按宏观判断做决策获利避险,而且凭借的也不是什么艰深的经济学模型,还是属于常识性的范围。只不过,是需要习得的常识。

      当时就觉得,人家的脑袋也不过是个脑袋,怎么长的。我的脑袋里难道只能装水。。。

      花个两三年去学习,问出来的问题就不白目了。

      说到白目,这个视频里的访谈者问的话题就挺白目,对上首席经济师这种级别的人,问这些完全没做过功课的问题,一副无辜的样子,没什么营养。https://www.youtube.com/watch?v=W8DDwiPtjGw

    • 投资的宏观

      宏观不是我掌握和擅长的话题。属于做做笔记,归纳比较的程度。继续增加常识,对世界有所觉知。

      曾有人提到08年危机的时候,会为大势紧张 - 我没紧张过。一方面,无知者无畏。另一方面,我所在的行业在危机的时候是扩招的,失业人越多,越需要人服务。。。

      周三美联储降息,各种言论新鲜出炉。从中可以看出不同的人学问根底还是挺有差别的。

      有人说这是预防式降息,看涨。

      有人说这不是危机式,也不是预防式,是第三种类型的降息。

      还有人抛出金句,每次,全世界都乱糟糟的时刻,也是资产价格上涨的时刻。

      (但是,真正的乱世,会颠覆一切规则。碰到战火或者政权更迭,还是保命要紧。这一点,中国人不会陌生。中国并不是唯一。但好象中国很有特色,把有者变成无者,曾经是种时尚和光荣,有的是办法和创意。)

      假如以上说法成立,加拿大也不会例外。

      有个比喻说得很妙,这世界就象一屋子人用空调,而美国拿着遥控器。

      有人在努力发明另一种温度调节器,创造平行空间,最终目标是东升西降。

      有人认为米国会霸住遥控器。

      二十年后,大概是个什么局面?

      • 即来之则安之,顺命就是了
    • 投资相关宏观絮语

      这两天事情挺多的。也意识到精力有限。

      现在我认同“选择大于努力”,所以有时间的话,会往选择上下功夫。当然,选择本身也需要努力,主要是脑力和见识方面的。

      有个前提是,选择要跟自己的values相符。否则也是白忙。

      做了一下value的小测试。很多年前读书的时候专门用卡片,小组练习去做values。别的没记住(说明我的values那时并不清晰,肯定health不在前位。)因为年轻根本没有健康的问题阿。

      https://personalvalu.es/personal-values-test (这次health 在前五)

      当时活动有个环节是让我们跟旁边的人交换一个value, 不少人(包括我)就乖乖的跟别人交换。有几个人拒绝。。。然后讨论环节有人还说呢,换一下也没差。老师意味深长的说“values是可以交换的吗?”

      其实是不可以哟。可以交换的也就不是够重要和独特了。

      但是values是可以随着年岁的增长而有所替换的,比如健康现在排到了我的前五。

      这里排第一是Inner harmony。如果我自己选的话,我会以为是authenticity。

      这个inner harmony也有道理。我确实一直对于self awareness很重视也下了很多功夫。我的体会,它所谓的危险不在于跟自己诚实。而是,比较容易自说自话。。。好处是一个人很难寂寞。但单项输出的时候,换位换得没那么丝滑。。。

      Wealth在第五。年轻时这个可能选都不会选。

      除了Wealth,其他几项我能进步的地方不多。而关于wealth,以我目前所知,似乎还是宏观方面的学习比较能够带来收获。

      这是我的选择。其他曾经考虑过的会减少关注。

      好在宏观方面我虽然算不上多懂。但有书可看,有视频可观,还有人可以偶尔讨教。

      有空我就把学习的过程和心得记录一下。

      这种输出需要很多输入。也算是让自己认真学习的一个方式吧。

      • 宏观絮记1 +1

        今天看有人吐槽xhs的同质化推送很烦,问是不是因为女性用户多的原因?这是神马问题和思维?难道女人就是会被重复的内容所打动?

        我用YT也会碰到很多推送,感觉还好。我最近比较关注家居清洁方面,得到各种推送。有极简风,有炫富风,家常带娃的,还有室内设计师的视频。不得不说,比较流行的有种亮闪闪金色,看多了,还真是恶俗感不改。。。其实金色有很多种可选啊。还家有豪宅但装饰总去dollartree弄一些色彩艳丽假花假叶子再缠上圣诞彩灯,blingbling很自豪。。。想起师太那句“集全球坏趣味于一身”。我碰到对我正好超有帮助的一个视频,顺藤摸瓜搜到了她网站和书。她有个视频教大家怎么储蓄投资,我还想米国人教人省钱,难道真的西降啦?结果发现她是咱加拿大人,还是安省的。。。

        内容这样丰富,不外乎原创性更强一些。xhs的同质化,是搬运/洗稿太盛行。

        我不知道是YT看到了我的发帖(经常有人说打电话时提到什么产品,手机里会出现那个产品的广告推送),今天就看到了一个跟宏观有关的YT视频。

        里面提到康波。我知道康波和它大概的意思,但对它怎么用到个人投资上,没有很清楚。

        今天get它的要点 - 经济长波是技术周期和资本周期的共振。(这是否是康的原文原意不确定)

        这句话让我一下想起了The Power Law那本书。这本书就正好是一个经济长波中硅谷风投的发展史。资本和技术怎样开始共舞,周旋,协调,进退。

        如果历史是幅画卷,那200年以前,都是徐徐展开的。而从200年前开始,开始有了加速度。最近几十年更是日新月异 - 谁说宏观与个体无关呢?没有科技互联网的发展,男女平权终归是空谈。

        那往前眺望十年二十年,有什么是新的赛道风口?这不是我的问题。是一个风投人的问题。她的答案是三个可能 - 量子计算,核聚变,和生成式AI。

        好象也有人说接下来会是失落的十年。到底如何,让我吃瓜以待。

      • 宏观絮语2 - 风口与泡沫

        大国之间的竞争焦点是经 济,经济竞争的焦点是技术,技术竞争的焦点在市场规模和创 新能力。

        - 黄奇帆

        2011年7月,国家开发银行香港分行就金融海啸的形势召开了一次内部研 讨会,请了三位专家到场。我作为学者和两位金融界人士分别做了报告。我 讲了三个观点:第一,美国必将重振十年;第二,欧盟将会徘徊十年;第 三,中国需要稳重十年。

        - 谢丹阳

        做为individual investor带着问题去读宏观,发现还挺有意思的,并且有质量的信息也很容易搜到。

        我打算重新学学宏观。我认识的不少年轻人本科学经济,大部分下一步都去学了教育。据说UofT最好混的就是经济专业,有成熟的辅导产业链(道听途说,请勿捕风捉影。)之前每次我有什么经济方面的问题,随手抓个学生问一下的时候,没有例外的,她们没学过,不知道,不清楚。而且,有时会科普我,金融和经济是两个专业。

        。。。我问的都是基本常识好不好。。。导致我对经济有个错觉,就是本科学不到神马有用的东西。

        当时只有一位非常出色的女生,针对我的问题找学长发了一个书单给我。她后来拿全奖去了英国。我们大概一年zoom一次,聊聊近况。可惜,她对投资也没兴趣。

        (学经济的可能有很多优秀的学生,但估计大概率不会学教育,所以我没机会认识到。)

        这次我的问题是关于未来的。我不需要精准的答案 - 这可能也是不存在的东西。。。至少对于目前我这个水平而言。

        我对于一知半解,模糊懵懂的状态还是挺接受的。可能学过理科的所谓好处就是,理工的什么资料出来,不会发怵。所谓科研,我也做过,开题就是拿一个完全不了解的题目,大量阅读直到熟悉世界上有关这个小主题的所有论文。真不知道当年我是怎么做到把完全没有兴趣的东西硬生生逐字读完的。

        现在我看量子计算,不太懂,但我不需要太懂。大概率我也不会去读费曼。我对应用更感兴趣。

        我看它在股市的表现,很有点,其兴也勃焉,几个月涨几倍,然后又跌了90+%。互联网泡沫是浮沫80%。

        这种观察有点意思。或许有一天,集腋成裘,我会有个判断。谁知道呢

    • 史中人 玄黄洪荒中微尘

      这两天家里待客 - 自疫情结束以来,我家的客人都仅限在客厅做亲切而友好的交谈。。。提前都打好了招呼,不要乱跑乱看,如受到精神冲击,本人概不负责。。。

      前两周天气好,我和一个朋友愣是站在我家对面人行道上,聊了三个小时。。。我听了极其精彩的故事,我跟她说她可以写下来,将来象马斯克他妈一样也出一本书。。。书名我已经替她想了一个。。。A Woman Makes no plan。这么不知所云的书名,必须等她成了名人之母才有可能用了。

      接待客人对我来说是种良性的压力,让我冲着恢复疫情前的家居状况这个大目标不断前进。

      经常有人说什么,整理内务等于整理人生。怦然心动的人生整理魔法。 我可以很负责,很励志的说,居家空间的管理能力,和理财没有什么正相关。家里乱,不耽误理财。当然,也没有促进。

      空间管理是一种能力,本来最好是从小养成一些好的习惯。我小时候缺乏条件和机会习得,天赋点也没长在这里。今年有精力从1月定了计划一点点养成。这个过程一开始很是费劲,完全没有乐趣。但夏天的一个客人,她有个神奇的能力,无视于我家客厅的各种不太经得起扫视的细节,非常真诚而专注的夸了好一阵我家的落地长窗。她的一顿输出激发了我。我一旦真正启动,能举一反三,进展快多了。我的动手能力不错,用牙签修好了螺钉脱落的抽屉。还是有小小成就感的。

      家居方面,我没有多高的期望,差不多过得去就行。

      但这个过程,让我有个新发现,就是我需要激发的点,是热情。我的朋友提醒了我,我最初喜欢上这个房子,就是挑高的客厅。虽然其实优点也是缺点。但优点还是在的,我重新看到了。

      本来对历史我没多少兴趣,“回顾”不是我靠前的天赋点。但是,当我出于对未来的好奇,与可能发财途径的关心,这双重的动机,就让我对历史的兴趣大大增加了。而历史学家的观点和社会学的很不一样,“社会发展是我们自己创造的,但不是以我们自己选择的方式”,因为“文化和自由意志从来不会长久地胜过生物、社会以及地理因素”。

      Why the West rules-- for now : the patterns of history, and what they reveal about the future

      伊恩•莫里斯在《西方将主宰多久》【这中文书名翻译十分值得吐槽】中轻视文化因素,他看重地理,还有气候。

      气候对于兴衰的作用,甚至是决定性的。毕竟农业社会要看天吃饭。。。

      人如飘萍,如草芥,如微尘,如刍狗,如蝼蚁。也终将归于尘土。人生如梦如露亦如电,石火电光间,有目可张,有书可读,指下有键盘,有思绪可梳理,有管可窥万年,夫复何求。

    • 投资和价值完成

      价值完成是个人成长方面的词。和价值投资的价值是不同的范畴。

      难得见到投资界有公开谈论玄学的,学习了一下。“道家看到混沌,看不到规律。周易总结了规律”。。。

      对于这一点,打个比方不知道有多合适,有点象说李飞飞没去华尔街没发某种大财。

      貌似有些事实,其实关键词是“志不在此”。

      李飞飞的价值完成是做科学家。

      非不能也,乃不为也。

      但是这些高来高去的议题还是不展开了。跟我关系不大。

      我的价值完成不在于参透周易和国运之类的。

      读史会让人兴起个体渺小之感慨。同时也更体会唯有活出自性做好此生该做的功课,才是值得。

      我很好奇,没有匮乏感的状态下,投资是怎么样的。

      匮乏感驱动的人可以有相当大的成就,但他们最终还是要处理内在感觉的问题,否则总是被驱动。好象很多人也不介意一直如此。

      我一直很在乎兴趣,但当我到了一个心生去意的阶段,有两三个选择可以去投入,我发现我并不想跟着擅长和兴趣走。不想为兴趣再写逐字推敲的proposal,不想为不知什么人的审美和价值标准去争取,跟一群BFA MFA竞争 – 这样的过程做过,做到,然后似乎失去了意义。

      我不喜欢整个体系。但也没有那种想要整顿颠覆,有一天我来做funder的野心。

      有点象小仲马写给他的倒霉爱人 – 说来说去,还是不够爱。

      我没有那么爱艺术。

      。。。

      貌似我更愿意花时间在投资与人性,人与钱的关系,这些主题。且不论能是否研究出个子午卯酉,关注已经成了习惯。

      我的价值完成好象和这些有关。

      前两天听了一个affordable housing的讲座。在配合政府方面,Tridel在多伦多排第三,在开发商里是第一,遥遥领先。非常有意思的是,出来积极发言的是另外一个开发商,好象排行上面看不到,更善于吆喝。

      有说法多伦多会逐渐纽约化 - 会吗?