保障福利+保险福利
保本基金(Segregated Funds) 又称隔离基金, 和互惠基金(Mutual Funds)一样, 是以市场动态为基础的投资。属于许多人的大量资金在基金经理人的操作下,投资于股票、债券或其他证券,目的是增加整个资金池的价值,为投资人创造收益。
然而,由于保本基金合同是保险合同,他们具有互惠基金所没有的特殊利益。
Mutual Funds 互惠基金 | Segregated Funds 保本基金 |
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保本基金优势详解
本金保障功能
当合约到期或您身故时, 保本基金合约保证您本金的75%至100%(减去提款)。
比如:你将20万购买100%保本的保本基金, 合同到期时或身故时,帐内基金市场价值为12万,保险公司将依旧支付20万给你指定的受益人。如果你购买的是75%保本的合同,那么保险公司将至少支付15万。
指定受益人+免遗嘱认证
你可以在购买保本基金时指定受益人,因此在需要进行遗产传承的情况下,这部分资金得以免去遗产认证等费用,直接发放到受益人账户,既省去了遗嘱认证费,又能很好地保护客户及家人的隐私。
免债权人追偿
投资于保本基金合同的资金受到保护,不会被债权人扣押。对于希望防止意外诉讼或破产的企业主和专业人士来说,这可能是一个很大的优势。
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